O que é Payback: Saiba tudo neste artigo completo

Você sabe o que é Payback? Este termo tem sido muito utilizado por gestores, pois, ajuda a analisar se o negócio é lucrativo e está dando retorno.

Isto porque, todo empreendimento tem a necessidade de estudar o mercado atual para entender como funciona o fluxo da empresa.

Pois, com o Payback é possível verificar em quanto tempo o investimento – em projetos ou novos negócios – terá retorno.

Continue a leitura do artigo e entenda mais sobre o Payback e seu cálculo.

O que é Payback?

Payback é um termo que pode ser traduzido como “retorno”, e é utilizado nas empresas para análise de retorno do investimento inicial do negócio.

Ou seja, é o cálculo que estima o tempo de retorno em que os rendimentos acumulados da empresa se igualarão ao investimento inicial.

Dessa forma, o Payback dará ao gestor, uma estimativa de tempo para a recuperação de todo o dinheiro aplicado no negócio / projeto.

O período de tempo pode ser longo ou curto, sendo medido em meses ou anos, tudo irá depender do valor investido, do tipo de negócio e o acúmulo de rendimentos.

Além disso, o Payback está relacionado com outros três indicadores: ROI (Retorno Sobre Investimento), VPL (Valor Presente Líquido) e TIR (Taxa Interna de Retorno).

Portanto, o método é recomendado para novos empreendimentos e novos projetos, isto para entender em quanto tempo se conseguirá recuperar o valor investido.

Quais as vantagens e desvantagens?

Assim como qualquer outro indicador ou estratégia de desempenho, o Payback oferece vantagens e desvantagens.

Tudo dependerá da forma que o método será abordado e em como outros indicadores irão influenciar no resultado.

Vantagens

• Apresenta fórmula simples e fácil de ser aplicada;
• Oferece uma ideia do grau de liquidez e o grau de risco que o projeto / negócio fornece;
• Útil para projetos de risco elevado;
• Útil para projetos com vida limitada;
• Por conta da instabilidade e crise econômica, a técnica aumenta a segurança dos negócios.
  

Desvantagens

• Trabalha com prazos mais curtos, por isso, quando o projeto é de longa duração, não é recomendado;
• Incompatibilidade com projetos muito complexos e negócios de grande porte.

Payback: Cálculo

O cálculo do Payback é ligado diretamente ao fluxo de caixa, que por sua vez, deve ser bem projetado e planejado.

Nele, deve ser incluído todo custo relacionado com o investimento, como despesas operacionais, despesas administrativas, equipamentos, funcionários, etc.

Logo, se define o resultado médio mensal do fluxo de caixa, considerando um período determinado de tempo, isto, por meio de um demonstrativo de resultados.

Para se ter o Payback Simples, basta dividir o Investimento inicial pelo resultado médio do fluxo de caixa.

Fórmula:

PB (Payback) = Investimento inicial / Resultado médio do fluxo de caixa

Exemplo

Uma empresa teve um investimento de R$ 50.000,00 e o resultado médio do fluxo de caixa da mesma é de R$ 2.300,00, tendo um resultado:

PB : 50.000 / 2.300 = 21,7 meses

Ou seja, aproximadamente 22 meses, dando um total de 1 ano e 10 meses.

Dicas para calcular o Payback

• Faça um levantamento de despesas e receitas da empresa;
• Estabeleça um período para cálculo de Payback;
• Atualize o fluxo de caixa periodicamente;
• Faça um acompanhamento da movimentação do fluxo de caixa.

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