Entenda como fazer um Fluxo de Caixa

Soften Sistemas - 03/03/2017 - 0 Comentário(s)

É fundamental para um empresário ter um bom Fluxo de Caixa, pois sem essa ferramenta fica difícil saber como anda a empresa financeiramente e também planejar o futuro.

Continue lendo e entenda:

  • O que é um fluxo de caixa
  • Como fazer um fluxo de caixa
  • Boas práticas para um fluxo de caixa

Lembrando que a prática é sempre uma aliada para o bom entendimento.

Primeiramente, é importante entender o que é um fluxo de caixa.

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O que é fluxo de caixa?

Em finanças, o fluxo de caixa, refere-se ao montante de caixa recebido e gasto por uma empresa durante um período de tempo.

Desta forma, o fluxo de caixa é uma ferramenta para o dono de empresa cuidar de toda entrada e saída de dinheiro.

A principal diferença entre fluxo de caixa e orçamento são os períodos que se referem.

O fluxo de caixa é algo presente, um período estabelecido e que está passando, já o orçamento trata-se de planos futuros para o dinheiro da empresa.

Em geral você empresário utilizará o fluxo de caixa para criar cenários econômicos para determinar seu orçamento para o futuro da empresa.

Essa ferramenta é muito importante para ajudar na tomada de decisão, uma vez que é necessário ter caixa para comprar e adquirir ferramentas, realizar treinamentos de equipe e todo o resto.

Saiba as vantagens de um fluxo de caixa com o artigo do blog.

Como fazer um fluxo de caixa?

É importante deixar claro que não existe um modelo padrão para que você crie o seu fluxo de caixa.

Para começar defina quais são as entradas de dinheiro que você tem na sua empresa, como por exemplo:

  • Vendas de produtos;
  • Prestações de serviços;
  • Investimentos;
  • Empréstimos;

Em seguida defina quais são as saídas de dinheiro que você tem:

  • Compra de equipamentos;
  • Compra de insumos;
  • Treinamento;
  • Pagamento de contas (energia, telefone, água, impostos).

Esses valores são registrados periodicamente em algum lugar, de forma a criar uma série temporal.

Você pode utilizar desde um bloco de anotações no papel, planilhas no computador, e também um programa no computador.

Figura Planilha Gratuita Fluxo de Caixa

Boas práticas para um fluxo de caixa

O primeiro passo para você manter o seu fluxo de caixa em bom estado é atualizá-lo com frequência, se possível diariamente.

Além deste primeiro passo, é importante sempre ter uma diferença grande entre a entrada e saída na empresa, mantendo o lucro todos os meses.

Após esses dois primeiros passos procure criar uma reserva substancial de dinheiro que pode chegar até dois anos de funcionamento da sua empresa.

Assim sendo, você terá uma boa previsibilidade nas finanças do seu negócio, e também segurança para decidir o que fazer, sabendo que sua empresa estará funcionando mesmo com baixa nas vendas.

Outra dica importante é informatizar o seu fluxo de caixa, caso ainda esteja fazendo no papel ou meios não digitais.

Assista nosso vídeo, onde explicamos mais sobre o funcionamento do Fluxo de caixa.

As planilhas são uma boa opção, você pode inclusive baixar uma versão gratuita que nós criamos clicando aqui.

Uma recomendação é de que você utilize um programa capaz de armazenas todas as entradas e saídas do seu negócio, como o Soften SIEM, e que também realiza a emissão da nota fiscal, gerenciamento de estoque, cadastro de clientes e muito mais.

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Entre em contato com a Soften e entenda mais sobre todas as vantagens e produtos que a empresa oferece.

Comente abaixo caso tenha alguma dúvida que lhe responderemos!

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A Soften Sistemas é uma empresa de software para gestão fiscal e empresarial. Está no mercado desde 2002 e possui clientes em todo o Brasil.

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